今年6月，河南省南阳市发生一起新型网络诈骗案。市民李女士在网上购物后，接到自称商家“客服”的电话，对方以货物错发需退换补偿为由，精心设置骗局。李女士在落入陷阱被骗走4万元后，险些又因对方提出的“解冻账户”要求而损失12万多元，幸好银行员工与民警的及时行动，避免了更大损失。
第一步：售后补偿为饵
6月初，李女士因不久前花16元网购的驱蚊液，接到一位“客服”的电话。对方以发错货为名致歉，并承诺只要李女士下载指定App并加入会员群，即可领取28元红包及驱蚊液、品牌冷风机作为补偿。在收到部分小利后，李女士放松了警惕。
第二步：诱导入群做任务
在加入所谓“会员群”后，一位“金牌导师”现身。导师最初引导李女士在群内转发广告，并告诉她每单任务可获得几十元收益。几天后，对方向李女士建议升级为“代理”以获取更高回报。
第三步：陷阱加深失4万
成为代理需预存资金，李女士充入502元后，账户内确显示返还了600多元。导师同时要求她签订保密协议，禁止向任何人透露相关操作。取得初步信任后，导师突然声称李女士操作失误导致账户冻结。解冻的唯一方法是完成一个“价值4万元”的任务。此时导师提出，“转账方式可能被监控导致冻结”，故要求李女士以“购买黄金”或“直接取现”的方式充值解锁。
· 非法取现套路浮现：警方后续调查显示，这类骗局中，诈骗团伙常勾结专门取诈骗款的犯罪团伙。后者使用境外聊天工具接单，接单者需先向上线支付保证金。成功取款后，他们会从赃款中抽取10%作为佣金，再将剩余资金转移，手法隐蔽复杂。
6月4日下午2点左右，按照“导师”指令，李女士将4万元现金置于指定地点拍照上传。但钱被三名突然出现的陌生人取走后，承诺的“回款”却没了踪影。
第四步：二次诈骗被拦截
骗局并未终止。“导师”紧接着告诉李女士，只有再取出现金12.5万元交给“专人”，才能解冻所有资金并额外获得16000元收益。于是，李女士前往银行取款。
预警！银行民警合力阻骗
取如此大笔现金以及李女士在银行柜台前语无伦次的异常表现，触发了银行反诈预警系统。反诈中心立即向南阳市公安局卧龙分局潦河派出所发出预警。民警迅速联系上李女士，她最初坚称取款是为了装修，但在民警的耐心劝导与分析下，终于意识到上当，并坦白了受骗经过。
侦查出击 循线捣窝点
在确认李女士遭遇诈骗后，警方根据4万元现金去向展开追踪。通过调取公共场所视频，警方迅速锁定了三名在案发地点取走现金的嫌疑人。警方发现这是一个以淅川县马某为首的非法取现团伙，得手后即驱车逃离。在掌握嫌疑人信息时，侦办民警发现该团伙正计划在淅川县金河镇再次作案。
将计就计 抓捕现形
获得这一关键线索后，南阳市及淅川县警方协作，确定了下一名可能遭遇诈骗的目标群众。办案人员决定将计就计，在马某团伙成员再次现身企图取款的金河镇某地点进行严密布控。最终，办案民警在“交易”现场成功将马某等三名取现成员当场抓捕归案。
目前，经检察院批准，马某等三人已被依法逮捕，案件仍在深入查办之中。
